注意！容易被银行信用卡风控的五类人，有没有你？各位卡友都还不是很清楚吧，今天小编给大家带来详细的介绍，大家可以阅读一下，希望能给你带来参考价值。

你知道信用卡风险控制意味着什么吗？有些人从一开始就注定是银行风险控制的目标，你信吗？小编总结了五种容易受到银行信用卡风险控制的人。来看看你在不在！

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易受银行信用卡风险控制的五类人

第一类:小企业主

其实申请人拿到信用卡的时候，他当时填写的信息已经作为银行备案的依据了！据不完全统计，此类持卡人受风控制的比例最高，为第一级！由于小企业主收入来源不稳定，很多银行都将此类客户列为禁止发卡名单。但是为了完成自己的业绩，一些分行又推出了额外的卡办卡方式！

风险控制的主要检测手段:刷卡是否为建材批发POS机，消费金额是否为大宗交易，网上交易是否以转账为主！

第二类:持卡人所在地区是否为原产国

持卡人所在地区是否是原籍，也就是说外国人在当地办卡。鉴于很多外国人在当地没有固定住所，无法享受当地的各种福利，而且大部分工作都没有固定，这就产生了潜在的危险！(很多银行都这么认为！典型的地域歧视！！)

风险控制的主要检测方式:均为每月最低还款额，网上支付(支付宝、财付通)小额交易频繁！

第三类:持卡人异常消费习惯

持卡人消费习惯不正常。其实有很多。简单来说，你刷卡的消费习惯都是生活方式刷卡，比如超市、交通、专卖店、房租等。这种消费占你消费额度的90%以上，但是突然你这种消费的比例急剧下降，被各种网上支付(支付宝、财付通)取代，导致消费刷卡异常！

第四类:喜欢用信用卡套现的人

如果存在明显的信用卡消费异常，则视为信用卡套现行为。虽然银行对信用卡套现行为视而不见，但如果信用卡违规套现，仍会受到银行的风险控制，进而信用卡被降级止付。但是，银行可能不会给你封卡，因为封卡后，你不付款怎么办？好吧，只要你能每月还钱。

第5类:信用记录不良的人

信用记录不好的人通常都有逾期还款的记录，容易受到银行的风险控制。虽然你持有信用卡，但是很有可能受到银行的风险控制。只有坚持刷卡，消除不良信用记录，才能缓解风险。

此外，喜欢使用支付宝和财付通的收银员被各大银行列为这两类商户网上支付的重点监控对象。但是需要注意的是，支付宝和财付通并不在乎持卡人是否有网上支付套现。相反，他们都希望银行能给持卡人更多的网上支付自由！正因为如此，更多的人可以参与网购，直接增加自己的市场份额！所以当你被支付宝或者财付通冻结的时候，不是这两个业务，而是银行已经检测到你可能在套现，所以请这两个业务冻结你的资金作为警告！

银行对信用卡消费的主要风险控制是在线支付。银行有自己的方法来区分网上支付是否存在套现行为。银行对封卡极为谨慎。万一万不得已，银行不会封卡，怕你不还钱。所以衍生出了几个措施，比如发风险控制邮件预警，降低额度，不得已才封卡！